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虛擬貨幣

虛擬貨幣

比特幣 BITCOIN

什麼是比特幣 比特幣為一種"網上貨幣"(有別於實體貨幣形式),並且通過網絡傳輸的方式進行資金轉賬,是一個去中心化的支付網絡。在過去的幾年時間裡,比特幣在消費者、政府和金融交易者中的地位已得到逐步提升。 誰可控制比特幣? 比特幣的現金流和交易均在網絡上進行,而且並沒有中央機構進行管理。人們通過電腦的進行比特幣運算和安全管理,並且新挖掘出的比特幣即是回報。因此沒有任何個人或機構可以管制比特幣流通地或流通量。 方程組 由於比特幣無需實體,因此比特幣通常並不以任何單獨形式存在。只有在例外情況下,極少數公司制造“實體”比特幣。另外,比特幣存在於公共網絡數據庫中,傳統貨幣將通過一個實時更新的賬戶完成交易。該公共網絡數據庫稱為方程組。 比特幣的歷史 比特幣通常被認為是一種“電子貨幣”,更為准確地描述其依據的數學理論而非傳統經濟學理論。電子貨幣的概念首先於1998年由Wei Dai在網上論壇Cypherpunks的電郵通訊中提出。他相信使用密碼學原理的應用將可以促成社會變革並且提高信息時代的隱私水平。然而比特幣從理念走到實現經歷了十年時間,由名為中本聰的人在另一個密碼學網站上發表論文描述了比特幣的模式。 中本聰 中本首先提出了比特幣概念和規範,但是在2010年離開該項目並一直使用化名(中本是個人或群體仍不得而知)。中本聰一直使用化名,卻創造了令人矚目的比特幣,引起了多方討論到底中本聰是何許人也。對於比特幣的合法性和合規性,市場上也產生了諸多質疑。比特幣支持者對這些質疑的聲音作出了強硬地抵制。據估計,山本應持有一百萬比特幣,而按照2014年的價格計算所持有價值高達數十億。 比特幣的優勢 即便對於不同交易目的的投資者來說,比特幣投資極具吸引力。對於日益壯大的比特幣消費群體來說,比特幣是一種不受任何中央銀行控制,可以自由跨境消費且受限程度和管制程度極低的商品貨幣。 對經濟學愛好者和技術控人士而言,比特幣是數字時代革命性進步的重要像征。 而比特幣之於金融投資人士而言,是一個泉林的投資領域:比特幣波動劇烈,走勢與一般貨幣迥異。 轉賬優勢 對許多人而言,比特幣最大的特點是其低成本、高速度和完全自由的交易形式。比特幣是完全全球化的貨幣,並且僅受到極少數中央銀行和其他銀行機構的法律和規定限制。 所以將比特幣轉移至買房僅需至多數十分鐘即可到賬,而唯一的費用僅是交易所使用的交換所費用,並且可在任何時間、地點、額度交易。正因為如此,通過比特幣進行的全球範圍貨幣轉賬,不僅費用低於一般轉賬方式,且到賬速度更為優越。一般轉賬方式均會產生額外費用,受制於大量法律法規並且需耗時數日。 比特幣的缺點 比特幣之所以可以提供快速低費用的交易,是因為它僅存在於網絡,並且不受中央管理機構或經濟體的阻礙。然而這般自由也有其缺陷。比特幣的安全性從許多方面而言都並非完善,許多人存儲大額比特幣的交易所曾發生過多次惡名昭彰的黑客攻擊。作為一種羽翼未豐的新貨幣,它仍未能為許多大型購買者所完全接納。對於有興趣嘗試網絡貨幣的消費者而言,這造成了實質性的障礙:比特幣使用者可用的交易選擇非常有限。 為什麼投資比特幣? 比特幣引人入勝的關鍵原因在於其發展初期所存在的價格波動性。2013年末,投資者熱切地將比特幣作為一項投資工具。比特幣就此急速增值,2013年11月每個比特幣價值$200,一個月後暴漲至每個比特幣價值超過$1000。 自此以後,比特幣價格持續出現大幅波動。關鍵原因為: 稀缺性 流通中的比特幣總量相對其他貨幣而言依舊非常稀少。基於比特幣的特性,每十分鐘可挖掘出一定數量的比特幣,直到流通量達到2100萬個比特幣。該數值將在2140年達成,因此比特幣出現的初期年份中,其波動性仍是關鍵特性。

以太幣 ETHER

以太幣(Ether)是什麼? 以太幣的英文是Ether,貨幣簡寫是ETH,在以太坊這個區塊鏈平台上的底層貨幣,以太幣可以說是用來推動整個以太坊運行的重要元素,包含挖礦、計算交易手續費等等工作都需要以太幣來支援,所以在談以太幣是什麼就等於要先了解什麼是以太坊(Ethereum)。 以太坊(Ethereum)是什麼? 以太坊創辦人Vitalik Buterin說以太坊是一個(Decentralised mining network and software development platform rolled into one)的平台,也就是不只是具有類似比特幣的可挖礦的公鏈系統,更可以在這個系統上開發自己的應用程式。 所以以太坊在發行時也是一個區塊鏈的公鏈平台,就像比特幣一樣,但以太坊最大的特色是具有「智能合約」並且可以在區塊鏈外部撰寫「Dapp」(Decentralised Application),這是以太坊兩個最重要的概念。 以太坊的Dapp和智能合約解析 Dapp故名思義是一個去中心化的應用程式,舉例來說,現今的所有手機上的APP或是電腦上的小遊戲等等,都是在發行的軟體公司那邊會有一個伺服器來當後台支援整個程式的運作,你在遊戲上的任何操作都會到這個伺服器上處理並把你的遊戲紀錄儲存在上面。 那為何會有Dapp的誕生呢? 今天如果有一個小遊戲是你非常在乎他的運作程式的,比如有一個投骰子的賭博小遊戲,上面的資產是用戶要用真實的貨幣去購買的,在上面賺取的獲利也確實可以換成實際的金錢,像是這種類型的應用程式,你是不是就會十分在乎這個遊戲是否公平呢?如果所有的程式運作都是在軟體發行的公司的伺服器上運行,我怎麼知道他們有沒有偷偷調遊戲中骰子骰到各個數字的機率呢? 所以如果今天把這個骰子遊戲寫成Dapp的形式,那就是可以向所有人公開這個遊戲的程式,讓大家證明這個程式中遊戲規則是十分公平的,接著就可以把遊戲放到區塊鏈上,這樣就沒有人可以偷偷更改程式中任何項目了,連發布者自己本身也不行,這樣一來,大家就可以放心的參與這個完全去中心化的遊戲了。 了解Dapp是什麼了以後,智能合約是和Dapp習習相關的,智能合約可以說是Dapp和區塊鏈網路的橋樑,是一個把程式邏輯放到區塊鏈上的技術,舉例來說,在區塊鏈外寫一個骰子賭博的小遊戲,那智能合約就可以幫忙把外部Dapp的操作指令,轉成區塊鏈的語言,能夠讓區塊鏈理解Dapp想要做什麼,比如有人在這個賭博遊戲上賺錢了,那Dapp會傳送到以太坊上的訊息可能是哪個人和賺了多少錢這兩項資訊,接著以太坊上的智能合約就會自動執行電子帳戶中餘額的更動,也就是把他帳戶中的錢增加,所以Dapp可以說是在外部運行的程式而智能合約是在區塊鏈網路上運行的程式。 在以太坊上,智能合約所使用的是以太坊獨創的新語言—Solidity。 以太幣在以太坊中的角色是什麼呢? 在前一章有提到,智能合約是在區塊鏈網路上運行的程式,而在區塊鏈網路上運行程式是會消耗大家的運算資源的,所以想要在區塊鏈上運行智能合約就理當要為這些運算資源付出一些代價,這時候以太幣就可以出場幫忙了,今天有人寫了一個智能合約要放到區塊鏈網路上運行,就可以用以太幣來付運算費用,除此之外,要在以太坊區塊鏈上發交易也和比特幣區塊鏈一樣要收交易手續費,這筆交易手續費也是都改用以太幣來支付,還有在以太坊上的礦工挖到的礦的獎勵也會是以太幣(目前挖一個區塊的獎勵是2顆以太幣),所以簡單來說,以太幣和比特幣是相同的貨幣,同樣也是推動一個公共區塊鏈網路的貨幣,但以太幣多了負責智能合約付費的功能。

達世幣 DASH

達世幣(Dash)是什麼? Dash是從2014年開始使用的虛擬貨幣。最初它被命名為“Darkcoin”,但在2015年更名為現在的Dash。在市值排名中,它排在第10位,並且擁有很高的人氣。 Dash是一種可以像現金一樣,用於安全快速支付的虛擬貨幣。Dash具有以下特徵。 ・高匿名性 ・提供即時結算功能 ・有主節點支撐Dash Dash以高度匿名,非常快的交易速度為特徵。在保護隱私的同時,仍然可以快速匯款和結算。實現這些功能是由於有主節點的存在。 達世幣(Dash)的主要特點 高匿名性 Dash的特點是高度匿名。雖然還有其他具有高匿名性的虛擬貨幣,例如Monero,但Dash以其獨特的方式實現匿名。當將Dash匯給另一個用戶時,首先“管理節點”會接收貨幣而不是直接轉賬。在管理節點收到多筆交易後,它會將交易打亂順序重新組合,然後將它們發送給收件人。 通過這樣做,其他人就無法知道“誰轉帳給誰”。 例如,用戶A向用戶B轉帳10個DASH。 在這種情況下, ・用戶A轉出了10個DASH ・用戶B接收了10個DASH 是可以知道的事情,但是 ・用戶A轉給了誰 ・用戶B是從誰那裡接收的 等信息就無跡可尋 這種混合洗牌多個交易的機制稱為“PrivateSend”。之前曾經介紹過的Shield(XSH)便是採用這種方法的元祖。 提供即時結算 除了高度匿名之外,Dash的另一個特點是它支持“即時結算”。Dash的交易速度非常快,一筆交易在不到一秒的時間內即可結束。考慮到比特幣需要10分鐘來審核處理一筆交易,你可以看到Dash的交易速度有多麼顯著的提升。 如果交易處理速度這樣快,將其用作“現金”的替代品也不是不可能的。這種即時結算的機制也被稱為“InstandSend”。 有主節點支撐達世幣(Dash) 在談論Dash時不能忽略的一件事便是“主節點”的存在。首先,什麼是節點呢?節點是連接到虛擬貨幣網絡的終端(個人計算機或智能手機)。在眾多節點之中,具有特殊權限的節點稱為“主節點”。要成為主節點,必須滿足以下條件。 ・持有一千DASH通貨 ・24小時保持節點活躍 其實Dash的"高匿名性"和"即時結算"等特點都是由於由主節點提供的。 匿名是通過“PrivateSend”來實現的,這種方法會打亂並重組多筆交易。正是主節點在收集多筆交易和通貨之後完成大洗牌。同時,通過規定只有主節點可以批准交易,從而完美實現用於即時結算的“InstantSend”。此外,如果能成為主節點,可以拿到交易手續費的45%作為酬勞,同時還擁贊成或反對開發提案的權利。可以說主節點支撐著Dash的系統,也參與運營和管理。 達世幣(Dash)的新聞和未來潛力 日本交易平台CoinCheck停止Dash的買賣 Dash曾經在日本的虛擬貨幣交易平台CoinCheck上掛牌買賣。然而,就在2018年6月CoinCheck宣布下架Dash,停止其買賣。目前,需要政府部門金融廳的許可才能在日本開展虛擬貨幣買賣業務。CoinCheck目前正致力於拿到許可恢復業務。然而,由於諸如Dash之類的具有高度匿名性的虛擬貨幣容易被濫用,因此它被日本金融廳視為有潛在問題。如果提供高度匿名的虛擬貨幣的買賣服務的話,將很難獲得金融廳的許可,因此CoinCheck才決定停止Dash的交易。此外,同Dash相似的具有高匿名性的虛擬貨幣,諸如Monero (XMR)和Zcash (ZEC) 也都被停止了買賣交易。即使在香港,也沒有哪間交易平台有引進高匿名性虛擬貨幣的打算。 美國的虛擬貨幣ATM可以使用Dash 在亞洲,Dash的交易正在減少,但在其他國家,特別是在歐洲和美國,可以使用Dash的地方數量卻越來越多。 2018年7月,美國的虛擬貨幣ATM“CoinFlip”宣布將添加Dash到可使用貨幣中。 香港的虛擬貨幣ATM仍然很少,但在全世界範圍內ATM的數量在迅速增加,CoinFlip僅在美國本土便超過了175台。 如果Dash成為在虛擬貨幣ATM中可以使用的貨幣,那麼可以預見Dash的交易量將會增加,價格將會上漲。 未來潛力 Dash由於其高度匿名的特點,也可以像Monero和Zcash那樣被用來洗錢,被暗網等利用。因此,與日本的CoinCheck一樣,在香港也很有可能受到嚴格監管,甚至有被停止交易的可能。 但Dash在市值排名中始終保持比較高的水準,在歐洲和美國的成功融入市場的虛擬貨幣真的會忽視亞洲市場?更大的可能是會像辦法緩和監管,從而滲透到亞洲市場。在Dash之前就有很多先在歐美普及,再轉戰亞洲的虛擬貨幣。 如果您正在考慮分一杯先鋒投資的羹,我們建議您在亞洲開始引進Dash之前開始加倉。 總結 Dash是一種具有高度匿名性和即時結算特點的虛擬貨幣。具有高度匿名性的虛擬貨幣可能受到監管,但可以像現金一樣安全快速使用的虛擬貨幣很有價值,因此本公司預計Dash的使用和普及將進一步擴大。實際上可以使用Dash的自動售貨機正在出現,還有美國虛擬貨幣ATM也宣布了可以使用Dash等等,Dash的使用途徑正在慢慢增加。當然,隨著可用空間的擴大和交易量的增加,本公司將會看到Dash的價格在不遠的將來會有所提升。